За последние годы в Краснодарском крае раскрыли несколько крупных мошеннических сетей, создававших точные цифровые копии реальных финансовых организаций с единственной целью — заставить жертву поверить в легальность структуры и добровольно передать ключи от своих счетов либо перевести сбережения. Рассказываем, как не стать жертвой лжебанкиров.

Способы известные и проверенные. Массово рассылают на электронные адреса потенциальных клиентов письма с многообещающими предложениями. Обманщики гарантируют более выгодные условия, чем в остальных банках и микрофинансовых организациях, более быстрое и комфортное обслуживание.

Обзванивают потенциальных клиентов с предложениями взять кредит по сниженной ставке.

Находят жертв через так называемые «онлайн-сервисы по подбору кредита», на которых потребитель заполняет единую заявку на кредит — и она рассылается по разным банкам и микрофинансовым организациям. Примером может служить история нашего земляка Андрея П., который чудом не дал себя обмануть, но на заметку черным кредиторам все же попал:

«Я пытался получить кредит в нескольких банках, но мне все отказывали и отказывали. А деньги нужны были срочно! Собирался уже идти к другу и просить взаймы у него, когда раздался звонок с неизвестного номера. Девушка представилась сотрудницей некой кредитной организации и сразу сказала, что служба безопасности банка одобрила кредит на мое имя. Назвала и сумму кредита — 50000 рублей, и проценты — около 20, точно не помню.

Деньги можно получить, сообщила моя собеседница, оформив новую карту, а для этого перевести 2200 рублей. Я-то живу в Краснодаре, а офис компании — в Москве, поэтому без блицперевода и курьерской доставки бумаг не обойтись. Сотрудница банка объяснила: как только я переведу деньги, курьер подъедет через 20 минут с подготовленным договором.

Я пообещал перезвонить и спросил, какой у компании официальный сайт. С того же номера, что звонила девушка, пришла ссылка, и я полез в интернет. Мне многое показалось подозрительным. Начать с того, что на так называемом официальном сайте вместо телефона «горячей линии» значился мобильный номер, да и найти подробные условия по кредиту не получилось, как ни старался. А когда забил в поисковике, «что это за компания», вывалилось море негативных отзывов. Стало понятно — это мошенники. Здорово придумали! Звонят «банковскому отказнику», обнадеживают, и он готов отдать символические деньги, лишь бы крупную сумму получить. Тысяча человек согласится — два миллиона у жуликов в кармане! Мошенники просто пользуются критической ситуацией, в которую попадает человек. Теперь подозреваю, что мой номер попал в базу данных этой сомнительной конторы».

Мошенники просят что-то оплатить под разными предлогами. Например: «Кредит одобрен, но в вашем регионе нет нашего представительства, поэтому надо уплатить комиссию за перевод денег». Или: «Для получения кредита необходимо оформить страховку, и ее нужно оплатить заранее».

Сумма страховки обычно указывается в процентах от суммы кредита (например 1,5 процента) — это убеждает клиента в том, что все правдоподобно. Деньги за страховку просят перевести на банковскую карту одного из крупных российских банков — это увеличивает доверие потенциального заемщика. После того как клиент оплатил страховку, ему звонит другой представитель лжебанка. Он представляется сотрудником службы безопасности и просит совершить еще несколько переводов. Для этого придумываются разные предлоги — нужно оплатить доставку кредитки или договора кредитования, уплатить какой-то налог и тому подобное.

Разумеется, получив деньги, мошенники перестают выходить на связь.

На первый взгляд, фальшивый сайт похож на веб-страницу настоящего банка, но есть ряд признаков, которые выдадут интернет-обманщиков.

Фиктивная лицензия: мошенники размещают на сайте якобы отсканированную копию лицензии, чтобы вы им доверились. Но при сверке со справочником Банка России вы либо не найдете такого банка по регистрационному номеру документа, либо обнаружите, что номер принадлежит другому банку.

Сомнительное название: имя сайта мошенников может быть очень похоже на адрес настоящего банка. Они могут копировать логотипы и дизайн сайтов реальных банков, которые когда-то работали, но лопнули. Так мошенники пытаются вас запутать.

Плохой дизайн: действительно, качество дизайна у сайтов-обманок обычно низкое. Ведь цель мошенников — заработать на вас, а не тратиться на хороший дизайн. Часть разделов меню — «Руководство», «Наши офисы», «Контакты» — может и вовсе не открываться.

Нет отчетности: вы вряд ли найдете на лжесайте открытую информацию о работе организации, которую обязаны публиковать банки на своих сайтах — уставные документы, финансовую отчетность.

А чаще всего фальшивые банки не имеют юридического лица и вообще какой-либо правовой формы. А значит, вычислить мошенников будет практически невозможно.

Проверяйте лицензию банка в справочнике регулятора. Если такая компания есть в списке, убедитесь, что адрес сайта организации и адрес официального сайта банка, который указан в реестре, совпадают.

Позвоните в банк по телефону на официальном сайте и попросите подтвердить одобрение кредита.

Не оставляйте свои персональные данные на сомнительных сайтах и не передавайте их «онлайн-сервисам по подбору кредита». Далеко не все ресурсы могут защитить вашу конфиденциальную информацию.

Помните, что настоящий банк никогда не предложит вам сделать денежный перевод через другой банк, тем более проводить операцию через карточный счет.

За 2026 год Главное управление Банка России по ЮФО выявило на Кубани восемь новых нелегальных организаций финансового рынка (пять из которых — черные кредиторы). Всего за предыдущий год в регионе пресекли деятельность 58 нелегалов.

В Краснодаре суд рассматривает резонансное дело преступной группы, которая создала сеть лжебанков и колл-центров по всему югу России, включая Сочи и Краснодар, обманув 248 человек на сумму 10,8 миллиона рублей.

Параллельно суды Кубани начали выносить приговоры по зеркальной схеме — «лжебанкротству». Так, в июне текущего года в Краснодаре осудили мошенника, который одновременно взял кредиты в нескольких банках на пять миллионов рублей, после чего сразу объявил себя банкротом.

С начала года жители Краснодарского края отдали мошенникам более двух миллиардов рублей. Такую статистику озвучили в полиции Краснодарского края. Мошенники используют самые разные схемы обмана. Так, показательной стала история, произошедшая недавно
в Краснодаре, — о ней рассказали ее непосредственные участники.

Одному из краснодарцев пришла «повестка в суд», а затем ему стали поступать звонки по телефону. Первый спам-звонок отклонил мобильный оператор, но после провокации в СМС мужчина поднял трубку.

«Позвонивший представился следователем, однако я заметил нестыковку: когда мы общались с ним по телефону, сказал, что он капитан полиции, а в повестке было написано, что он старший лейтенант, — рассказывает Андрей Г. — Я заподозрил, что меня пытаются обмануть. Позвонил в полицию, чтобы уточнить. Оказалось, что мои подозрения не напрасны. Дежурный офицер мне ответил, что если ничего не приходило на «Госуслуги», то это, скорее всего, мошенники».

Сегодня телефонных аферистов называют анти-психологами — они давят на эмоции и манипулируют жертвой.

«Сначала злодеи вызывают сильный страх на грани паники, а потом человеку дают ощущение иллюзии контроля, и страх уменьшается за счет того, что человек идет совершать действия, которые якобы снимут его с крючка. Но ужас в том, что в данный момент он действует по указке мошенников и в их интересах», ― отмечает психолог Мария Шидловская.

Только за шесть месяцев этого года полиция региона зафиксировала более девяти тысяч случаев ИТ-мошенничества, из них смогли раскрыть 3164 эпизода.

«Психологический возраст жертв мошенников сейчас уменьшился значительно. Он варьируется от 25 до 30 лет, также есть и подростки. Новых схем мошеннических действий не существует, они только меняют свои способы», ― говорит замначальника отдела УБК ГУ МВД России по Краснодарскому краю Иван Смирнов и в очередной раз призывает к осмотрительности.

На Кубани злоумышленники звонят пожилым людям, представляясь сотрудниками Соцфонда или банков.

Они убеждают жертв в полагающемся перерасчете пенсии за прошлые годы. Цель аферистов — выманить личные данные, реквизиты карт или коды из СМС.

«Нередко мошенники представляются работниками социальных фондов и обманывают пожилых граждан под предлогом перерасчета пенсии, предоставления дополнительных льгот и назначения выплат. Для убедительности злоумышленники ссылаются на несуществующие нормативно-правовые акты и торопят с принятием решений, — сказал начальник УБК ГУ МВД России по Краснодарскому краю полковник полиции Сергей Решетняков. — Поэтому еще раз прошу — никому не сообщайте конфиденциальную информацию по телефону. Будьте внимательны и предупредите родственников».

Подготовила Ольга АНДРЕЕВА.
Раздел : Общество, Дата публикации : 2026-08-07 , Автор статьи :